一、關聯交易概述

  經本行第七屆董事會第三十一次會議決議，同意本行擬通過信托貸款方式給予珠海鏵國商貿有限公司人民幣6億元授信額度，用于日常經營周轉、置換他行融資業務，授信期限不長于3年，由珠海華發實業股份有限公司提供連帶責任保證擔保。

珠海鏵國商貿有限公司在本行辦理了債權融資計劃及信托貸款業務，均由珠海華發實業股份有限公司提供連帶責任保證擔保,屬于授信類關聯交易，期限由3年到5年不等，其存續業務累計余額為20.95億元，已超過本行上季末資本凈額5%（18.65億元），截至報告日本行最近一期資本凈額372.97億元。

根據監管要求及本行內部管理制度規定，本行與珠海鏵國商貿有限公司的關聯交易已滿足“累計達到上季末資本凈額5%后，其后發生的關聯交易，每累計達到上季末資本凈額1%以上，則應當重新認定為重大關聯交易”的標準，需經本行董事會審批。

二、關聯方介紹

（一）關聯關系介紹

珠海鏵國商貿有限公司是珠海華發實業股份有限公司的控股企業屬于本行關聯方，與其進行的交易構成本行的關聯交易。

（二）關聯方基本情況

珠海鏵國商貿有限公司成立于2013年，主營商品批發、零售以及進出口貿易（憑資質證經營），實際控制人為上市公司珠海華發實業股份有限公司(SH.600325)。珠海鏵國商貿有限公司是廣東省內批發零售企業之一，業務覆蓋住宅、酒店、商業建筑內部家具、電器、供水供電設備的批發采購。其歸屬的華發集團與珠海經濟特區同齡，歷經40多年勵精圖治，已經發展成為珠海國企龍頭和全國知名企業，是珠海市僅有的兩家總部經濟企業之一。珠海華發集團是一家多元化控股企業集團，旗下擁有數百家控股或全資子公司,并控股四家上市公司。珠海華發集團從3000元創業起家，前20年實現了總資產超10億的穩健增長，奠定了快速發展的基礎；2000年以后的10年間，公司實現了總資產由10億到1000億的快速發展，業務開始向全國布局。截至2023年9月底，珠海鏵國商貿有限公司營業總收入為51044萬元，利潤總額為-13245萬元，凈利潤為-13195萬元，主要系前期疫情以及結算周期影響，預計年末結算后利潤將會增加。珠海華發集團營業總收入為12,941,942萬元，利潤總額為639,309萬元，凈利潤為425,538萬元。

三、關聯交易的定價政策

本行與珠海鏵國商貿有限公司的關聯交易堅持遵循一般商業原則，不優于對非關聯方同類交易的條件，符合本行同類產品定價相關管理制度。

四、關聯交易的影響

本行與珠海鏵國商貿有限公司的關聯交易，定價合理、公平，符合監管部門相關法規要求及本行關聯交易管理相關規定，業務流程符合本行內部控制制度要求。本次關聯交易為本行的正常業務，且按商業原則協商訂立具體交易條款，不存在損害本行及股東利益的情形，對本行正常經營活動及財務狀況無重大影響。

五、獨立董事的意見

（一）關聯交易事項按市場化原則運作，以不優于對非關聯方同類交易的條件進行，符合誠實信用和公平公正的原則，沒有損害公司和其他股東的利益，對中小股東是公平的。

（二）關聯交易事項不會對關聯人形成依賴。

（三）關聯交易事項符合有關法律法規、規章制度和公司章程的規定，履行了相應的審批程序。

六、備查文件目錄

（一）珠海華潤銀行股份有限公司第七屆董事會第三十一次會議決議。

（二）珠海華潤銀行股份有限公司第七屆董事會關聯交易控制委員會第十四次會議決議。

（三）珠海華潤銀行獨立董事關于本行與珠海鏵國商貿有限公司重大關聯交易的獨立意見。

特此公告。

珠海華潤銀行股份有限公司

2024年6月12日